お客さま本位の業務運営方針

「お客さま本位の業務運営に関する方針」

石川商事株式会社

石川商事株式会社(以下、当社)は、経営理念「~くらしの未来に「安心」と「わくわく」を~私たちは地域の皆さまの豊かでより良いくらしのためにニーズに応じた保険商品提供による「安心」とともに未来に向けた創造的な街作りを通じて「わくわく」をお届けします」に基づき、「お客さま本位の業務運営に関する方針」(以下、業務運営方針)を制定・公表し、業務運営方針に基づいた取組みを継続的に実施します。

・当社は業務運営方針の取組状況をモニタリングしたうえで、その結果を定期的に公表します。また、モニタリングの結果に応じて業務運営方針を見直し、「お客さま本位の業務運営」が企業文化として定着するように努めます。

1.お客さまの最善の利益の追求

当社は、職業倫理を保持し、自ら持つ専門知識を最大限に発揮しつつ、お客さまに対して誠実・公正に業務を行い、お客さまの最善の利益を追求いたします。

【具体的な取り組み内容】

  • ご意見やご要望、ご不満等の「お客さまの声」にしっかりと耳を傾け、誠実かつ迅速にお応えするよう努めます。

<KPI項目>
①ご契約先数(法人・個人)
②お客さまの声受付件数

2.利益相反の適切な管理

・当社は、取引におけるお客さまとの利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の懸念がある場合には、適切に管理します。

【具体的な取り組み内容】

  • お客さまに提供する保険商品・サービスは、特定の保険会社に偏ることなく、お客さまの多様なニーズにお応えできる品質の高いものを選定します。
  • 保険募集管理規程および保険募集マニュアルに則ったお客さまのご意向把握、比較推奨販売、重要事項説明などの適切な実施を通じて、お客さまの利益が不当に害される取引を防止する適切な保険募集体制の構築・管理に努めます。

<KPI項目>
③比較説明・推奨販売点検件数
④商品・コンプライアンス研修実施回数

3.重要な情報のわかりやすい提供

当社は保険商品・サービスの提案・販売等を行うにあたって、お客さまが保険商品・サービスを選択する上で重要な情報について、お客さまの保険商品に関する知識、理解度や過去のご経験をはじめ、保険商品・サービスの複雑さに合わせて分かりやすく丁寧にご説明します。

【具体的な取り組み内容】

  • 当社は、申し込みに際し、お客さまに保険商品の内容・仕組みをご理解いただくために特に重要な情報を記載した「契約概要」(設計書)と、ご加入にあたって特にご注意いただきたい情報を記載した「注意喚起情報」を交付し、十分な説明を行うよう努めます。また、説明にあたっては、お客さまに正しくご理解いただくために「専門用語を平易な言葉に言い換える」「重要な事項を強調した資料を用いる」等の工夫を行います。
  • 特に、ご高齢者のお客さま、および障がいをお持ちのお客さま等、特に配慮が必要なお客さまについて、保険商品の内容壮組みについて、誤解が生じることがないよう、お客さまの特性に応じて分かりやすく丁寧に説明を行います。

<KPI項目>
③比較説明・推奨販売点検件数
④商品・コンプライアンス研修
⑤高齢者対応実施件数

4.お客さまへのふさわしいサービスの提供

当社は、お客さまの資産状況、取引経験、年齢、金融知識及び取引目的・ニーズ等を確認し、お客さまにふさわしい保険商品・サービスの提案・販売等を行います。

【具体的な取り組み内容】

  • お客さまのご意向を正しく把握し、お客さまの知識・経験・加入目的に応じた保険商品のご提案を通じて、末永くお取引いただけるよう取り組んでまいります。
  • 既にご契約いただいているお客さまに対しても、契約内容の変更等保険の見直しを含めて継続的にアフターフォローを通じて、ご契約の継続率を高めてまいります。

<KPI項目>
⑤損保継続率(自動車・火災・新種)
⑥生保25ヶ月継続率
アフターフォロー実施件数

5.従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

当社は.お客さまの信頼を得るために努力し、お客さまに満足していただくために、学び続ける従業員を評価することで、従業員に対する適切な動機付けを図ります。

【具体的な取り組み内容】

  • 当社では、役職員一人ひとりが、「経営理念」「お客さま本位の業務運営に関する方針」を理解し、お客さまの最善の利益の追求していくため、教育・研修の充実を図ります。
  • 当社では、外部専門資格取得の推奨を通じて、保険商品の内容や仕組み等への理解を更に深めるとともに、お客さまの様々なニーズにお応えできるコンサルティング能力を備えた従業員の育成に取り組みます。

<KPI項目>
②お客さまの声受付件数
④商品・コンプライアンス研修実施回数
⑦プランナー在籍数


<ご参考>
金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」「プロダクトガバナンスに関する補充原則」と当社の「お客さま本位の業務運営方針」との関係について

当社は金融庁が定めた「顧客本位の業務運営に関する原則」(以下、原則)を採択し、当社の「お客さま本位の業務運営方針(以下、本方針)」を当社ホームページに公表しています。原則と本方針との関係は以下のとおりです。

原則 対応する方針 原則 対応する方針
原則2 方針1 補充原則1 (※5)
原則3(※1) 方針2 補充原則2 (※5)
原則4 (※2) 補充原則3 (※5)
原則5(※2) 方針4 補充原則4 (※5)
原則6(※3) 方針5 補充原則5 (※5)
原則7 方針6    

※1 原則3について、当社はグループ企業からの商品提供を受けておらず、また社内に運用部門を有しないことから一部対象としておりません。
※2 原則4について、当社は投資リスクのある金融商品・サービスの取扱いがないため、対象としておりません。
※3 原則5(注2)について、当社はパッケージ商品を販売していないことから対象としておりません。
※4 原則6(注1)について、当社は保険業法の枠を超えた商品・サービスを取り扱いいたしませんので一部対象としておりません。
原則6(注2)について、当社はパッケージ商品を販売していないため対象としておりません。
原則6(注3)について、当社は金融商品の組成に携わらないため対象としておりません。
※5 補充原則1~5について、当社は金融商品の組成に携わらないため対象としておりません。

以 上

(2026年7月1日)

 

2025年度取組状況のご報告[PDF:1.1MB]

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」「プロダクトガバナンスに関する補充原則」との対応関係表[PDF:271KB]

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